انباشت طلا سرمایه گذاری مورد علاقه ثروتمندان در طول تاریخ بوده است و طلا همچنان محبوب ترین سرمایه گذاری در بین تمام فلزات گرانبها است. طلا در همه جای دنیا قابل تعویض ، قابل حمل و با ارزش است. این مقاله چهار روش سرمایه گذاری در طلا را بیان می کند. مناسب ترین روش برای شما بستگی به میزان پولی که برای سرمایه گذاری دارید ، اهداف سرمایه گذاری شما ، میزان ریسکی که می توانید جذب کنید و مدت زمانی که قصد دارید طلای خود را نگه دارید ، دارد.
مراحل
روش 1 از 5: خرید ضایعات طلا
مرحله 1. ریسک خود را مدیریت کنید
جمع آوری و ذخیره طلا قراضه به یک استراتژی سرمایه گذاری محبوب تبدیل شده است. با افزایش مداوم قیمت طلا ، خرید ضایعات طلا راهی کم خطر برای سرمایه گذاری در این منبع ارزشمند است.
- مدت (مدت) سرمایه گذاری: متغیر است
- ماهیت سرمایه گذاری: ریسک کم. طلا امن ترین گزینه سرمایه گذاری موجود است. پاداش احتمالی بسیار بیشتر از ریسک جزئی است.
- مشخصات سرمایه گذار: ایده آل برای اولین بار سرمایه گذار طلا یا برای کسی که فقط می خواهد چیزی را برای یک روز بارانی کنار بگذارد.
مرحله 2. آن را در خانواده نگه دارید
از خانواده و دوستان بپرسید آیا آنها طلا دارند که به دنبال خلاص شدن از آنها هستند. تقریباً همه گردنبندهای شکسته ، حلقه های آسیب دیده ، گوشواره های نامناسب و اشکال دیگر ضایعات طلا وجود دارد که دوست دارند به پول نقد تبدیل شوند. در حالی که فضای زیادی برای سود شما باقی می گذارد ، قیمتی را تعیین کنید که از آن راضی هستند.
مرحله 3. یک آگهی در روزنامه قرار دهید
آگهی را هم در بخش طبقه بندی شده و هم در بخش راهنمای روزنامه محلی خود اجرا کنید. اکثر افرادی که به دنبال تبلیغات مورد نیاز هستند ، از نظر مالی دچار مشکل هستند ، بنابراین قرار دادن تبلیغاتی که به آنها کمک کند با فروش طلا به شما درآمد کسب کنند ، می تواند معجزه کند.
مرحله 4. تبلیغ را در Craigslist قرار دهید
این شبیه به آگهی روزنامه است اما کاملاً رایگان است و می تواند به افراد بیشتری دسترسی پیدا کند.
مرحله 5. نظارت بر حراج های اینترنتی
اقلام طلا اغلب کمتر از قراضه خود به فروش می رسند و آنها را به یک ابزار سرمایه گذاری عالی تبدیل می کند. قبل از مناقصه حتماً مالیات یا هزینه حمل و نقل را در نظر بگیرید.
مرحله 6. روابط خود را با گروگانگیری محلی بسازید
اطلاعات تماس خود را با آنها در میان بگذارید و اگر کسی برای فروش اقلام طلایی که م paسسه گروگانگیری نمی خواهد وارد خانه شود ، از آنها بخواهید با شما تماس بگیرند. برخی از مغازه های کوچکتر ممکن است به پالایشگاه دسترسی نداشته باشند یا حتی بخواهند با ضایعات طلا برخورد کنند.
روش 2 از 5: خرید شمش طلا
مرحله 1. خرید شمش طلا
کشورهای جهان (از جمله ایالات متحده) همچنان به خرج پولی می پردازند که اقتصاد آنها ناپایدار است. شمش طلا تنها پرچین واقعی در برابر این نوع بی ثباتی است.
- مدت زمان سرمایه گذاری: در بلندمدت ، حتی اگر اقتصاد رونق بگیرد ، تورم از نزدیک پشت سر می گذارد. کدام دارایی در برابر تورم مقاومت می کند؟ طلا
- ماهیت سرمایه گذاری: کم خطر است. کارشناسان موافقند که هرم تخصیص سرمایه گذاری بر اساس یک ریسک کم ساخته شده است که شامل شمش طلا می شود.
- مشخصات سرمایه گذار: طلا جزء کاملی برای مجموعه سرمایه گذاران جدید است.
مرحله 2. تصمیم بگیرید که چه نوع شمش طلا با درجه سرمایه گذاری می خواهید بخرید
شما می توانید سکه های طلا ، شمش طلا و جواهرات طلا را انتخاب کنید.
-
سکه های طلا: سکه های طلا (قبل از 1933) بیشترین ارزش را حفظ می کنند ، زیرا این سکه ها علاوه بر محتوای طلا دارای ارزش سکه شناسی نیز هستند.
- نمونه هایی از سکه های طلای تاریخی که با قیمت بیش از حد طلا فروخته نمی شوند ، زیرا حاوی 90 درصد طلا هستند ، عبارتند از حاکمیت بریتانیا ، گینه بریتانیا ، اسکودوی اسپانیایی ، 20 و 40 فرانک فرانسه ، 20 فرانک سوئیس و عقاب طلای آمریکایی (10 دلار ارزش اسمی) ، Half-Eagles (5 دلار ارزش اسمی) و Double Eagles (20 دلار ارزش اسمی).
- سکه طلای انگلیس و عقاب آمریکایی استثنائات قابل توجهی با محتوای طلا 91.66 درصد (یا 22 عیار) هستند. دیگر سکه های شمش طلا شامل برگ افرا کانادایی ، کانگورو استرالیا و کروگراند آفریقای جنوبی (که باعث جرقه کل صنعت سرمایه گذاری روی سکه طلا شد) و فیلارمونیک اتریش 24 عیار است.
- شمش های طلا: طلا همچنین در میله هایی که معمولاً 99.5 تا 99.99 درصد خوب هستند (یعنی طلای خالص) به فروش می رسد. پالایشگاه های محبوب طلا شامل PAMP ، Credit Suisse ، Johnson Matthey و Metalor هستند. نام این پالایشگاه ها را روی میله هایی که پردازش می کنند مهر می بینید.
- جواهرات طلا: مشکل خرید طلا و جواهر به عنوان سرمایه گذاری این است که شما برای هنرنمایی و مطلوبیت طرح ، حق بیمه پرداخت می کنید. هرگونه جواهر با علامت 14 عیار یا کمتر از کیفیت سرمایه گذاری پایین تر خواهد بود و هرگونه فروش مجدد به منظور سرمایه گذاری تحت تأثیر نیاز به تصفیه طلا قرار می گیرد. از طرف دیگر ، ممکن است در فروش املاک و حراج های مشابه ، طلای عتیقه یا پرنعمت را با قیمت بسیار اندک خریداری کنید ، در صورتی که فروشنده ارزش واقعی محتوای فلز را تشخیص ندهد یا اگر مردم به سادگی پیشنهاد چندانی ندارند. برای این. قطعات قدیمی به دلیل هنرهای منحصر به فرد خود می توانند ارزش بیشتری داشته باشند ، بنابراین این می تواند راهی سودآور و لذت بخش برای جمع آوری طلا باشد.
مرحله 3. وزن را انتخاب کنید
واضح است که هرچه وزن بیشتر باشد ، قیمت آن نیز بیشتر می شود. نکته دیگری که باید در نظر داشته باشید توانایی شما در ذخیره سازی ایمن فلز است.
- سکه طلای عقاب آمریکایی و سایر سکه های ذکر شده در بالا در چهار وزن ساخته شده اند: 1 اونس ، 0.5 اونس ، 0.25 اونس. و 0.10 اونس
- شمش های شمش طلا عموماً با اونس به فروش می رسند و شامل 1 اونس ، 10 اونس می شوند. و 100 اونس میله ها
مرحله 4. منبعی را پیدا کنید که شمش طلا می فروشد
اغلب دلالان ، خانه های کارگزاری و بانک ها سکه و شمش را می فروشند. هنگام ارزیابی فروشنده ، ببینید چه مدت در تجارت مشغول بوده اند ، آیا دارای مجوز صنعت یا دولت هستند و در چه فعالیت های سرمایه گذاری تخصص دارند. در ایالات متحده ضرابخانه ملی لیستی از فروشندگان مجاز را ارائه می دهد که می توانید آنها را بررسی کنید.
- برای اطلاع از نحوه سرمایه گذاری در طلا از طریق بازارهای آنلاین ، به خرید آنلاین طلا مراجعه کنید.
- جواهرسازان جواهرات طلا می فروشند ، اما اگر تصمیم گرفتید این مسیر را طی کنید ، حتماً یک فروشگاه معتبر را انتخاب کنید که مدت زیادی در آن فعالیت داشته باشد.
- حراج ها می توانند منبع دیگری از طلا و جواهر باشند ، اما توجه داشته باشید که اقلام حراج شده "همانطور که هست" به فروش می رسند. شما باید ارزش آنها را تعیین کنید.
مرحله 5. تعیین قیمت فعلی بازار طلا
بسیاری از سایت های آنلاین وجود دارد که قیمت لحظه ای طلا و سایر فلزات گرانبها را در اختیار شما قرار می دهند. Kitco یکی از این سایت ها است.
مرحله 6: خرید سکه یا شمش طلا را با یا کمتر از قیمت رایج بازار ، بعلاوه حق بیمه تقریباً یک درصد خریداری کنید
اکثر نمایندگی ها حداقل خرید ، هزینه حمل و نقل و حمل و نقل تخفیف را دارند.
- قبل از پرداخت هزینه شمش ، رسید تمام خریدها را دریافت کنید و تاریخ تحویل را تأیید کنید.
- در صورت خرید جواهرات ، کلیه رسیدها را در مکانی امن نگهداری کنید. در صورت خرید در حراج ، به یاد داشته باشید که حق بیمه خریدار و هرگونه مالیات بر فروش را اضافه کنید.
مرحله 7. شمش خود را به طور ایمن ، ترجیحاً در یک صندوق امانات ذخیره کنید
این جنبه بسیار مهمی برای سرمایه گذاری در طلا است ، زیرا استراتژی سرمایه گذاری شما به اندازه استراتژی ذخیره سازی شما ایمن است. روی مکانیزم های امنیتی با کیفیت بالا سرمایه گذاری کنید یا به شرکتی پول بدهید تا فلز را برای شما ذخیره کند.
روش 3 از 5: خرید آتی طلا
مرحله 1. پیشاپیش فکر کنید
کسانی که مایل به جذب کمی بیشتر ریسک هستند ممکن است تصمیم به سرمایه گذاری در آینده طلا بگیرند. با این حال ، توجه به این نکته ضروری است که چنین استراتژی ای نه آنقدر که سرمایه گذاری می کند ، بلکه گمانه زنی است ، که از برخی جهات با قمار برابر است.
- مدت زمان سرمایه گذاری متغیر است به طور کلی ، سرمایه گذاری در معاملات آتی طلا مانند پیش بینی کوتاه مدت از قیمت طلا به زودی است. با این حال ، بسیاری از سرمایه گذاران باهوش در طی چند سال سرمایه گذاری کرده و مجدداً در آینده طلا سرمایه گذاری می کنند.
- ماهیت سرمایه گذاری: ریسک بالا. نوسانات زیادی در رابطه با معاملات آتی طلا وجود دارد و بسیاری از سرمایه گذاران بی تجربه از این طریق ضرر کرده اند.
- مشخصات سرمایه گذار: قراردادهای آتی در درجه اول برای سرمایه گذاران با تجربه است. تعداد کمی از مبتدیان از این طریق درآمد کسب می کنند.
مرحله 2. افتتاح حساب آتی در یک شرکت تجاری کالا
معاملات آتی به شما این امکان را می دهد که مقدار بیشتری از طلا را در اختیار داشته باشید.
مرحله 3. سرمایه ای را سرمایه گذاری کنید که می توانید از دست بدهید
اگر قیمت طلا کاهش یابد ، می توانید پس از اضافه شدن کمیسیون ، بیش از سرمایه گذاری خود بدهکار شوید.
مرحله 4. خرید قرارداد آتی طلا
قراردادهای آتی طلا برای تحویل طلا در آینده با قیمت توافقی از نظر حقوقی الزام آور هستند. به عنوان مثال ، می توانید 100 اونس خریداری کنید. طلا برای یک قرارداد دو ساله به ارزش 46 دلار ، 600 دلار به اندازه سه درصد ارزش ، یا 1 ، 350 دلار.
- شرکت بازرگانی کالا برای هر معامله کمیسیون می گیرد.
- هر واحد تجاری در COMEX (بورس کالا) معادل 100 اونس تروی است.
- تجارت الکترونیکی در هیئت تجاری شیکاگو (e-CBOT) یکی دیگر از روشهای تجارت طلا است.
مرحله 5. منتظر بمانید تا قرارداد تمام شود
سپس می توانید درآمد خود را جمع آوری کرده یا خسارت خود را پرداخت کنید. یک سرمایه گذار می تواند یک موقعیت آتی را با طلای فیزیکی مبادله کند که به آن EFP ("مبادله فیزیکی") گفته می شود. با این حال ، اکثر سرمایه گذاران به جای پذیرش یا تحویل طلای فیزیکی ، قبل از سررسید قرارداد ، موقعیت خود را جبران می کنند.
هنگامی که یک قرارداد آتی را برای کسری از هزینه واقعی دارایی های مربوط خریداری می کنید ، اساساً روی یک تغییر کوچک در قیمت دارایی ها شرط بندی می کنید. اگر ارزش طلا نسبت به واحد پول شما افزایش یابد ، می توانید درآمد زیادی از خرید آتی طلا کسب کنید ، اما اگر ارزش طلا کاهش یابد ، می توانید هر چیزی را که سرمایه گذاری کرده اید و احتمالاً بیشتر از دست دهید (اگر قراردادهای آتی شما به سادگی به شخص دیگری فروخته نشود) وقتی پول کافی ندارید) این راهی برای محافظت از ریسک یا حدس و گمان است اما به خودی خود راهی برای ایجاد پس انداز نیست
روش 4 از 5: خرید وجوه قابل معامله در بورس طلا
مرحله 1. از ETF ها استفاده کنید
هدف برخی از صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) پیگیری قیمت نقره و طلا است و عموماً از طریق یک کارگزار سهام خریداری می شود. آنها بسیار شبیه قراردادهای مشتقه هستند که قیمت ها را پیگیری می کنند ، اما از این نظر متفاوت هستند که شما دارایی های فلزی اساسی را در اختیار نخواهید داشت.
-
دو نمونه از ETF ها عبارتند از Market Vector Gold Miners و Market Vectors Junior Gold Miners.
- ETF Market Vectors Gold تلاش می کند (قبل از هزینه و کارمزد) عملکرد و قیمت شاخص معادن طلا Arca بورس اوراق بهادار نیویورک را تکرار کند. این مجموعه شامل شرکت های معدن طلا در هر اندازه از سراسر جهان است.
- ETF The Market Vectors Junior Gold Miners ETF در سال 2009 آغاز به کار کرد. این ETF در بین سرمایه گذارانی که به دنبال دسترسی غیر مستقیم به دارایی های طلا هستند بسیار محبوب شده است. اگرچه مشابه معدنچیان طلا ، جونیورهای معدنی طلا بر شرکت های کوچکتری تمرکز دارند که در جستجوی مداوم برای یافتن منابع جدید طلا هستند. از آنجا که این شرکت ها کمتر تأسیس شده اند ، ریسک بیشتری در آن دخیل است.
- مدت زمان سرمایه گذاری: کوتاه مدت. هر سال هزینه ای محاسبه می شود که از مقدار طلای پشتیبان سرمایه شما کسر می شود ، و این راهی گران برای سرمایه گذاری است.
- ماهیت سرمایه گذاری: ریسک متوسط اگر ترجیح می دهید یک سرمایه گذاری معمولی ETF کوتاه مدت باشد ، می توان ریسک را به حداقل رساند.
مرحله 2. از یک کارگزار استفاده کنید
از همان دلالی که برای خرید سهام ، صندوق سرمایه گذاری مشترک یا سهام در ETF طلا مانند GLD و IAU در بورس نیویورک استفاده می کنید استفاده کنید. صندوق قابل معامله طلا برای ردیابی قیمت طلا در عین حفظ نقدینگی سهام طراحی شده است.
- توجه داشته باشید که وجوه قابل معامله طلا به شما توانایی کنترل فیزیکی طلا را نمی دهد. بنابراین ، برخی از حامیان طلا معتقدند که این یک روش پست تر از مالکیت کالا است.
- معایب دیگر این است که ETF ها مانند سهام معامله می شوند و ممکن است مجبور شوید کمیسیون خرید و فروش در بورس را پرداخت کنید. علاوه بر این ، هرگونه افزایش سرمایه ای که متوجه می شوید باید برای اهداف مالیاتی گزارش شود.
روش 5 از 5: درباره سرمایه گذاری در طلا
مرحله 1. تصمیم بگیرید که چرا به سرمایه گذاری در طلا علاقه دارید
اگر سرمایه ای برای سرمایه گذاری دارید ، مهم این است که بفهمید چرا در وهله اول می خواهید روی طلا سرمایه گذاری کنید. مطمئن شوید که این کار مناسب شماست. بدانید که طلا عمدتاً به عنوان مخزن ارزش و به عنوان پرچین سرمایه گذاری عمل می کند. دلایل متداول سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:
- طلا همیشه تقاضای زیادی دارد. این یک محصول ملموس است که همیشه می تواند بدون نگرانی از مطلوبیت آن منتقل شود. این را با اشیای عتیقه و کلکسیونی ، که در معرض نوسانات روند مد و سبک هستند ، مقایسه کنید.
- داشتن طلا می تواند شما را در برابر تورم یا نوسانات ارز محافظت کند. هنگامی که رشد اقتصادی شروع به کاهش می کند ، کشورها اغلب روی طلا سرمایه گذاری می کنند. هرچه اقتصاد دارای بدهی بیشتری باشد ، هزینه بیشتری برای طلا باید پرداخت کند.
- هنگامی که شما به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود هستید ، طلا می تواند "ریسمان شما" باشد. تنوع یکی دیگر از دلایل مالکیت طلا است. این سنگ بنای مدیریت صحیح مالی است.
- طلا وسیله ای عالی برای محافظت از ثروت در مدت زمان طولانی است (به شرط اینکه آن را به طور ایمن ذخیره کنید).
- در دوران بی ثباتی مدنی ، طلا راهی برای محافظت از دارایی ها است. قابل حمل است ، به راحتی پنهان می شود و می تواند چیزی را برای شما فراهم کند که وقتی همه چیز در حال خراب شدن است به آن متصل شوید.
ویدئو - با استفاده از این سرویس ، ممکن است برخی از اطلاعات با YouTube به اشتراک گذاشته شود
نکات
- پول زیادی برای طلای خود نپردازید. از نظر تاریخی ، قیمت طلا معمولاً حدود 400 دلار در هر اونس بوده است که برای تورم تنظیم شده است ، اما در شرایط بد اقتصادی یا عدم قطعیت قیمت آن افزایش می یابد و منجر به حباب می شود. با بهبود وضعیت اقتصادی ، قیمت طلا به محدوده قیمت قبل از حباب خود باز می گردد.
- نرخ کمیسیون معاملات آتی طلا قابل مذاکره است.
- کلمه "قیراط" به جرم (وزن) اشاره دارد ، در حالی که "کارات" خلوص را توصیف می کند.
- اگر طلای خود را در خانه ذخیره می کنید ، روی یک گاوصندوق مناسب سرمایه گذاری کنید. "بهداشت ایمن" خوب را رعایت کنید. دور از پنجره ها آن را روی زمین بکشید. ترکیب را روی یادداشت Post-It در کنار گاوصندوق رها نکنید. یک گاوصندوق نسبتاً بزرگ و مقاوم در برابر آتش ، کمتر از یک اونس طلا (با قیمت های اخیر) هزینه دارد و همچنین می تواند برای ذخیره اسناد مهم مورد استفاده قرار گیرد.
- از آنجا که قیمت طلا به طور چشمگیری چرخه ای است ، با توجه به عوامل متعددی که شامل عرضه و تقاضا می شود ، ارزش گذاری طلا در محیطی که ارزهای کاغذی دائماً کاهش می یابد ، بسیار دشوار است. یکی از راه های ارزش گذاری طلا ، مقایسه آن با قیمت سهام است که از ثبات بیشتری برخوردار است. نسبت داو/طلا میانگین صنعتی داوجونز نسبت به قیمت طلا در هر اونس (یا چند اونس طلا است که داو می تواند بخرد) است. نسبت بالای داو/طلا به این معنی است که قیمت سهام بیش از حد است و طلا ارزان است ، در حالی که نسبت داو/طلا پایین به معنای گران بودن قیمت طلا و ارزان بودن سهام است. هنگامی که نسبت داو/طلا بسیار پایین تر از خط روند تاریخی (که اخیراً به طور میانگین حدود 20 یا بالاتر بوده است) است ، باید خرید سهام و فروش طلا را در نظر گرفت. برعکس ، هنگامی که نسبت داو/طلا به طور قابل توجهی بالاتر از خط روند تاریخی باشد ، می توان فروش سهام و خرید طلا را در نظر گرفت.
- جمع آوری آثار باستانی طلا بر اساس ارزش تاریخی آنها می تواند سودآور باشد. با این حال ، این می تواند شامل مسائل قانونی ، از جمله نیاز به مجوز باشد. خرید چنین اقلامی در بازار سیاه عموما غیرقانونی است و اکثر کشورها آثار باستانی را متعلق به جامعه می دانند تا تعداد معدودی.
- در ایالات متحده خرید شمش به ساعات معاملاتی روزهای هفته از 9 صبح تا 5 بعد از ظهر محدود می شود. زمان شرقی.
- وب سایت مینت ایالات متحده پایگاه داده ای از معامله گران سکه فهرست شده توسط ایالت ارائه می دهد.
- مراقب هشدارهای مصرف کننده نعناع ایالات متحده برای کلاهبرداری و سایر معاملات مبهم باشید.
هشدارها
- هرگز برای شمش طلا بیشتر از قیمت بازار پرداخت نکنید. (معمولاً حق بیمه بیش از 12 درصد بالاتر از قیمت نقطه بسیار زیاد است.)
- مطمئن شوید که می توانید بگویید که طلا واقعی است تا از هدر دادن پول خود جلوگیری کنید.
- به مردم نگویید که دارید روی طلا سرمایه گذاری می کنید. منطقی نیست که به آنها اطلاع دهید که آن را در خانه خود یا جایی که به همان اندازه آسیب پذیر است ذخیره می کنید. فقط در صورتی به مردم بگویید که واقعاً باید بدانند ، مانند همسر یا وارثان وصیت نامه.
- طلا گران است. ذخیره مقادیر زیاد نگرانی های امنیتی خاصی را به همراه دارد.
- شما برای سکه های "کلکسیونی" حق بیمه پرداخت خواهید کرد. ارزش سکه های کلکسیونی را دو قسمت مجزا در نظر بگیرید: ارزش فلز و ارزش پول. هیچ تضمینی وجود ندارد که این دو مقدار با یکدیگر پیگیری شوند. اگر ارزش سکه ای که در نظر دارید بیشتر از کاربرد آن به عنوان ارز ناشی می شود ، در نظر بگیرید که آیا سعی می کنید در طلا سرمایه گذاری کنید یا در کالاهای کلکسیونی.
- مانند هر سرمایه گذاری ، برای احتمال از دست دادن پول آماده باشید. ارزش کالاهایی مانند طلا در طول زمان نوسان می کند و مشاهده کاهش ارزش سرمایه گذاری شما می تواند بسیار نگران کننده باشد. در صورتی که با روش ها و ریسک های موجود آشنایی ندارید ، قبل از سرمایه گذاری در هر چیزی با یک مشاور مالی مشورت کنید.
- طلا به تنهایی از طریق تغییر در قیمت لحظه ای ، به طور خودکار (یعنی سود سهام پرداخت نمی کند یا در غیر این صورت درآمد ایجاد می کند) ایجاد نمی کند. نگه داشتن طلا یک راه خوب برای پس انداز برای آینده است ، اما شما باید مدیریت خوب پول را در همه جهات دیگر نیز تمرین کنید.
